Cerințe prudențiale cu privire la organizarea și conducerea instituțiilor de credit
Prudential requirements regarding the organization and management of credit institutions

Summary/Abstract: Instituțiile de credit trebuie să-și organizeze întreaga activitate în conformitatea cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase, în concordanță cu cerințele legilor și reglementărilor naționale, cât și cu cele ale reglementărilor europene, în special O.U.G. nr. 99/2006 și Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Fiecare instituție de credit are obligația de a deschide cont curent la Banca Națională a României, încă înainte de începerea activității, în conformitate cu reglementările băncii centrale, în acest fel toate operațiunile financiare ale instituției de credit trec prin acest cont, autoritatea competentă cunoscându-le și apreciindu-le în spiritul normelor de prudențialitate, verificându-se inclusiv regimul evitării spălării banilor și finanțării terorismului prin aplicarea consecventă a prevederilor legale în materie. Prin operațiunile efectuate de instituția de credit atât cu clienții, cât și cu partenerii săi, Banca Națională a României are posibilitatea să urmărească în cadrul regulilor de prudențialitate diversitatea activității acesteia și modul de aplicare și respectare a reglementărilor în domeniu.

• Details
• Contents