Europejskie banki systemowo ważne i ryzyko systemowe wynikające z ich działalności
European Global Systemically Important Banks and systemic risk resulting from their activity
Author(s): Anna DąbkowskaSubject(s): Financial Markets
Published by: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Keywords: instytucje systemowo ważne; Unia Europejska; too big to fail; ryzyko systemowe;
Summary/Abstract: Celem artykułu jest przedstawienie i porównanie działalności europejskich globalnych banków systemowo ważnych według kryteriów ich identyfikacji oraz wskazanie skali ryzyka systemowego wynikającego z ich istnienia i funkcjonowania dla europejskiego systemu finansowego oraz krajów macierzystych. Analiza przeprowadzona w artykule umożliwia sformułowanie ogólnych wniosków i rekomendacji w kierunku ograniczania działalności i większej transparentności europejskich G-SIBs. Mimo zmniejszenia skali działalności największych europejskich banków, na który wpływ miały wprowadzone w UE regulacje dotyczące wyższych wymogów kapitałowych, procedury resolution oraz jednolitego mechanizmu nadzoru w ramach unii bankowej, to nadal generują one ogromne ryzyko dla europejskiego systemu finansowego oraz dla przeciętnego podatnika. Zdaniem autora istotne jest jeszcze zwiększenie ograniczeń i transparentności dotyczących działalności inwestycyjnej tego typu banków.
Journal: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
- Issue Year: 2018
- Issue No: 531
- Page Range: 82-94
- Page Count: 13
- Language: Polish