Tradycyjny doradca finansowy 2.0 a robodoradca
Financial advisor 2.0 and robo-advisor

Author(s): Katarzyna Perez
Subject(s): Economy, Business Economy / Management, Financial Markets
Published by: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu
Keywords: doradca finansowy 4.0;robodoradca;usługi finansowe;doradztwo finansowe;
Summary/Abstract: Celem tego rozdziału jest charakterystyka i porównanie robodoradcy i tradycyjnego doradcy finansowego, którego dziś nazywamy doradcą 2.0. Pytaniem, które przyświeca realizacji tego celu, jest to, czy rynek usług finansowych jest w stanie trwale zintegrować odpowiednią technologię i codzienną pracę tradycyjnego doradcy finansowego, tak aby potencjalnie był on równie efektywny i zautomatyzowany jak roboty, a nawet oferował większą jakość usług. Jeśli tak, to powstaje kolejne pytanie, czy cena takiego doradztwa może być na tyle niska, aby było ono dostępne dla przeciętnego inwestora detalicznego. W dalszej części rozdziału zaprezentowano genezę i charakterystykę doradcy 2.0 oraz robodoradcy. Następnie za pomocą modelu SWOT ukazano mocne i słabe strony oraz szanse i zagrożenia obu rodzaju usług. Przy tym wykorzystano literaturę na temat doradztwa finansowego,która w ostatniej dekadzie, ze względu na dynamiczny rozwój tej usługi w obu wariantach, dość znacznie się wzbogaciła. Rozdział kończy podsumowanie, w którym zaproponowano odpowiedź na zadane wyżej pytanie.

• Details
• Contents